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银行.只是办点小事 银行为什幺问这幺多?民众最好奇的七个问题

2020-05-23   分类: I鲜生活   参与: 592人  作者:

金管会24日表示,在全省各地举办洗钱防制说明会,发现民众到金融机构办事碰到洗钱防制疑虑,最常见的共通性问题有七大项,包括不配合银行提供资料,资产会否被冻结等。

为强化金融机构与民众的沟通,以利防制洗钱措施的顺利执行,今年3月到7月间,金管会请银行公会及金融研训院,陆续在台中、台南、台北、花莲及澎湖举办「洗防RBA,好评又便民—银行执行洗钱防制作业说明会」。

金管会银行局副局长黄光熙表示,各场说明会,民众都踊跃参与,讨论热烈。金管会彙整民众提问,最常见的问题有七大项。

包括第一,为什幺银行要询问客户职业、年收入、资金来源与交易目的等资料?

金管会表示,依金融机构洗钱防制办法规定,银行有义务了解客户,对客户身分做尽职审查,以便依不同的客户属性,作风险分级。

第二,为什幺去银行办事要出示身分证明文件?

金管会表示,有些状况是不用提供身分证,例如3万元以下无摺存款就不需要身分证等。

第三,为什幺银行要求公司提供设立章程及股东名册资料?

金管会表示,主要是想进一步了解法人股东背后的实质受益人。

第四,银行向民众索取的资料是否会用于行销?

金管会表示,不会,因依个资法规定,必须事先经客户同意;客户若担心,可以在提供银行资料上注明是做资料更新。

第五,如果客户不配合银行提供资料,银行可以冻结客户资产吗?

金管会表示,若客户仍不愿配合提供资料时,必要时银行可以限制电子交易,要求客户临柜交易,让银行可以做资料更新。由于大部分客户都属低风险,银行要求更新资料的频率不会很高。

第六,客户已经与银行往来很久了,为什幺银行还要求更新资料?

金管会表示,对于高风险客户,依规定必须要定期更新,至少一年一次,银行可以採更严格作法。

至于低风险客户,则採事件诱发性作法,也就是平常很少往来,突然跑来交易,或金额大幅跳动时,才会作更新。

第七,防制洗钱与一般民众有何关係?

金管会表示,洗钱防制已是国际趋势,可防堵犯罪、逃漏税等不法所得,透过洗钱管道漂白赃款;洗钱防制若做不好,会严重影响国际评比,将造成金融活动受到影响,全民也会受害。

※本文由经济日报网授权刊载,未经同意禁止转载。

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