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银行.刷菸神卡涉洗钱 金管会调查

2020-05-23   分类: W生活家   参与: 572人  作者:

国安局少校吴宗宪以所持的玉山银信用卡刷卡,顺利突破原本额度不足的障碍,但溢缴款是否由第三人代垫,甚至突破银行风控防线,让645万元顺利授权,是否为内神通外鬼,还是对「熟客」的特别待遇,金管会已着手调查。

金管会表示,信用卡有洗钱防制规定,这幺不合常理的刷卡金额,明显属于高度异常,已经着手调查银行的相关责任及涉及内控缺失;至于玉山银行是否涉及缺失?官员说,检调单位正在侦办,现阶段不评论个案。

银行业者表示,「刷菸神卡」顺利刷过这幺大笔金额,至少突破三关。第一是吴宗宪额度不可能那幺多,但如果长期配合团购免税菸品,可能参考其消费力,提高额度,但这符不符合吴宗宪的工作与收入,显然在KYC(认识你的客户)上破功。

二是吴的信用卡额度再怎幺高,都不可能到600万,所以绝对是用溢缴提高额度。问题是,溢缴都是吴本人缴的吗?这种「先缴后刷」的非常规交易,已涉及洗钱。

最让人不解的是,即便额度够,但基于风险都不可能刷过,即便吴先向银行通报,都还是有可能被挡;但银行却放行,风险控管已出现破口,更何况香菸、免税品属于容易套现的高风险交易,银行对这类交易都很敏感,过去就常有信用不良客户办卡后,到卖场刷菸酒后再回售套现,这摆明就是洗钱,更何况金额如此高,怎可能没问题?

另关务署昨决议,华膳空厨保税仓库确实管理不当,将在其进行陈述后,于一周内依《海关缉私条例》及《保税仓库设立及管理办法》裁处,但最低仅能罚1.2万元,最高罚9万元,即使加倍罚也有限。

对于外界关切9800条菸有多少源自国外?关务署昨说的保守,指停机坪上查出菸品共9800条,有无600条来自海外,须由检调釐清。

※本文授权自中时电子报,原文见此。

额度银行洗钱金额顺利调查交易管理授权突破

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